مزارع يتصدى لمجرم الإنترنت ، ويستعيد الكحّات المفقودة في الاحتيال
باوان كومار سوني ، 55 عامًا ، مزارع مقيم في مدينة سري جانجاناجار راجستان، وقع ضحية للاحتيال عبر الإنترنت عندما فتح ابنه هارش فاردان البالغ من العمر 26 عامًا رابطًا من رسالة تصيد ظهرت على هاتفه المحمول. في غضون دقائق ، تم خصم أكثر من 8 آلاف روبية من حسابه في أربع معاملات مختلفة.
فاردان ، الذي يعيش في دواركا دلهيسجل رقم هاتفه في حساب والده في فرع بنك الدولة الهندي في مدينة سري جانجاناجار.
ورد في الرسالة ، التي تم تسليمها إلى هاتفه المحمول في حوالي الساعة 3:45 مساءً يوم السبت ، 7 يناير ، ما يلي: “لقد تم حظر حسابك ، يرجى تحديث KYC الخاص بك.”
كان لدى Harsh بالفعل تطبيق YONO ، ولكن في اللحظة التي نقر فيها على الرابط ، تم تنزيل تطبيق مكرر آخر على هاتفه.
قال فاردان: “اعتقدت أنني بحاجة إلى تحديث KYC الخاص بي في هذا التطبيق الجديد ، لذلك أدخلت معرف المستخدم وكلمة المرور الخاصة بي. وفجأة بدأت في تلقي رسائل لسحب الأموال من حساب والدي وفي سبع دقائق وصلنا إلى 83899 روبية مفقودة”.
اقرأ أيضًا: صفقة بقيمة 2000 كرور روبية لشراء اسم ورمز شيف سينا ، كما تدعي سانجاي راوت ؛ ورفض معسكر شيندي هذا الاتهام
أدرك لاحقًا أنه باستخدام التطبيق المكرر ، تم اختراق هاتفه ويمكن الوصول إلى اسم المستخدم وكلمة المرور اللذين أدخلهما عن طريق الاحتيال الإلكتروني في مكان آخر.
كانت الأموال المخادعة عبارة عن قرض حصل عليه والده بموجب برنامج بطاقة الائتمان Kisan لأغراض زراعية.
اتصل فاردان بوالده في مدينة جانجاناجار ، الذي هرع إلى البنك لإبلاغ المدير. ذهب فاردان إلى خلية المنطقة الإلكترونية في دواركا حيث طُلب منه تقديم شكوى عبر الإنترنت وزيارة المكتب في أي يوم عمل.
بناءً على طلب والده ، تصرف مدير البنك بسرعة واتصل بالخلية الإلكترونية المحلية. أرسل المدير أيضًا بريدًا إلكترونيًا إلى المؤسسات المالية لحظر تلك الحسابات التي تم تحويل الأموال إليها.
قال Soni ، “أبلغني المدير أنه تم تحويل الأموال من حسابي إلى ثلاثة حسابات – 5 آلاف روبية و 1.24 ألف روبية ذهبت إلى PayU ، وتم تحويل 1.54899 إلى CCAvenue والباقي ذهب 25000 روبية إلى Axis Bank.”
تعد كل من PayU و CCAvenue شركتين للدفع الرقمي تعمل كجسر بين العملاء والمشاريع التجارية. إنهم يجمعون المدفوعات من المشترين عندما يجرون عمليات شراء عبر الإنترنت ويودعونها في الحسابات المصرفية للتجار.
“أبلغني مدير البنك أن PayU قد عاد إلى بريده الإلكتروني وقال إنه احتجز الأموال. وقال أيضًا إنه إذا لم يتلق بريدًا إلكترونيًا من قسم الجرائم الإلكترونية في غضون يومين لعكس المبلغ ، فسيكون المال في حساب التاجر “، ادعت سوني.
وقالت CCAvenue إنها استجابت أيضًا لمسؤولي الإنترنت وقدمت جميع المعلومات في 7 يناير عندما علمت الشركة بالاحتيال المذكور.
من ناحية أخرى ، قدم ابنه فاردان شكوى عبر الإنترنت وبعد يومين من يوم الاثنين ذهب لتقديم تقرير معلومات الطيران الذي تم رفضه.
“ثم التقيت بمسؤول التحكم في البيانات (DCP) الإضافي الذي أصدر تعليماته لـ SHO بتقديم تقرير FIR. تم تقديمه أخيرًا في 10 يناير ، بعد ثلاثة أيام من حدوث الاحتيال” ، قال.
ثم طلب Vardhan من Dwarka Cyber Cell إرسال بريد إلكتروني إلى PayU يطلب منه إعادة الأموال إلى حساب والده. وزعم فاردان أن “أفراد الشرطة قدموا وعودًا جوفاء ولم يفعلوا شيئًا”.
ثم اقترب والده من الخلية الإلكترونية لمدينة جانجاناجار. لقد كتبوا إلى PayU واستعاد 624000 مالًا في حسابه.
لكن سوني كانت مصرة على اتباع مسار الأموال في Axis Bank و CCAvenue.
قال سوني: “بناءً على طلبي ، قام أصدقاء أقاربي الذين يعملون في مجال التمويل الرقمي بتتبعه ووجدوا أن 25000 ممن ذهبوا إلى بنك أكسيس قد تم أخذهم من ماكينة الصراف الآلي في كولكاتا”.
قال سوني “1.54899 روبية أخرى ، والتي تم تحويلها إلى CCAvenue ، استخدم المحتال 1،20،000 روبية من هذه الأموال لشراء بعض الأشياء من متجر Jio في كولكاتا” ، مضيفًا أنه تحدث إلى مركز الشرطة المعني في كولكاتا. لكنهم قالوا إنهم لن يفعلوا أي شيء ما لم يتلقوه كتابيًا من شرطة دلهي.
وادعى أنه طوال هذا الوقت استمر هو وابنه في إخبار خلية دواركا الإلكترونية بالكتابة إلى Axis Bank و CCAvenue و Kolkata Police ، لكنهم استمروا في إيقافه ولم يفعلوا ذلك حتى 23 يناير وهو فوات الأوان.
قال سوني: “لقد تعقبت أيضًا اسمه وعنوانه” ، زاعمًا أن هؤلاء المحتالين يسجلون أنفسهم كتجار مع شركات دفع رقمية لا تبذل العناية الواجبة عند التحقق من اعرف عميلك.
وقالت سوني “إذا كان بإمكاني العثور على أثر الأموال ، فلماذا لا تستطيع الشرطة؟ يمكنهم القيام بذلك بشكل أسرع وأسهل”.
صرح نائب مفوض الشرطة (DCP) ، دواركا ، هارشا فاردهان لـ PTI أن شرطة دلهي تتلقى بانتظام عددًا كبيرًا من الشكاوى على بوابة ICMS (نظام إدارة الشكاوى المتكامل).
“نقوم بمعالجتها ونطلب تفاصيل من السلطات / المؤسسات المعنية. في هذه الحالة ، تم استلام الشكوى في 9 يناير في البوابة الوطنية للإبلاغ عن جرائم الإنترنت (NCRP) وتم تسجيل FIR في 10 يناير. تم طلب تفاصيل الحساب من البنك. وقال هارشا فاردان: “تم إرسال رسائل البريد الإلكتروني بعد تلقي التفاصيل. هناك دائمًا مجال للتحسين وإنجاز الأمور بشكل أسرع ، لكننا نواجه أيضًا تأخيرات من البنوك في الحصول على التفاصيل”.
يقول خبراء Fintech أنه نظرًا لأن العميل النهائي هو الضحية الأكثر تضررًا لعمليات التصيد الاحتيالي ، فمن الطبيعي أن نتوقع منهم أن يكونوا أكثر يقظة ، لكن شبكات الدفع والبنوك تتحمل أيضًا مسؤولية كبيرة من خلال عدم السماح لمثل هذه الحسابات بالعمل.
قال ساتيام كومار ، المصرفي السابق الذي يرأس شركة LoanTap الرقمية NBFC: “من خلال تطبيق إجراءات صارمة لمعرفة عميلك (KYC) ، يمكن للمؤسسات المالية التعرف بسرعة على الأموال الاحتيالية والاحتفاظ بالأموال إلى جانبها”.
تأتي هذه القصة من موجز مشترك من جهات خارجية ووكالات. منتصف اليوم لا تتحمل أي مسؤولية أو مسؤولية عن سلامة وموثوقية وشمولية وموضوعية النص. تحتفظ إدارة منتصف اليوم / mid-day.com بالحق الحصري في تغيير أو إزالة أو إزالة (دون إشعار مسبق) المحتوى لأي سبب وفقًا لتقديرها الخاص.